Как подтвердить источник происхождения средств (Украина)
-
Приветствую. Есть следующая ситуация. Удалось выиграть ощутимую сумму средств - может просто повезло, а может благодаря информации, которую выдает создатель форума, удалось найти плюсовую игру. Не суть. Выигрыш случился в украинском онлайн казино, которое выводит деньги только на банковскую карту. После общения с менеджерами банков стало понятно, что ни один банк не позволит принять такую сумму на свой счет без подтверждения источника средств. Казино наотрез отказывается предоставлять хоть что-то, что могло бы являться таким подтверждением. Даже сделать скриншот, на котором будет ФИО и история выводов на конкретную банковскую карту нету возможности.
Подскажите что можно сделать в данной ситуации? Выводить небольшими платежами на разные карты не вариант. Даже банк, с которым сотрудничаю около 10 лет сказал что дробление платежей не поможет избежать подтверждения источника средств.
Я понимаю что банку нужно просто дать что они просят. Но я ума не приложу как можно подтвердить вывод выигрыша с казино. А каких-либо других вариантов у меня нету - я не продавал никакой недвижимости, не получаю зарплату, дивиденды и т.д.
Получается патовая ситуация. Казино в Украине разрешены. Играть и выигрывать не запрещено. Но вывести и потратить выигрыш нельзя.
Подскажите какие есть варианты подтверждения источника средств в такой ситуации? Как правильно получить выигрыш и распоряжаться ним? Ведь сейчас везде нужно подтверждения источника - начиная от получения на банковскую карту и заканчивая вводом средств на счет брокера, крипто-биржи и т.д. В первую очередь интересует опыт людей, которые сталкивались с подобным в Украине. Заранее спасибо за советы. -
Насколько большая сумма, больше 100 000 $? На разные банки выводить есть вариант? Крипты нет? А вы знаете, что происходит если вы не можете подтвердить источник происхождений средств? Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше. Просто не выводи эти деньги в наличку , а пусть лежат на счету и проблем не будет.
Просят происхождение средств, ну даете им инфу, что в казино легальном выиграли? Заводили вы через этот же банк, тогда какие еще вопросы? Вы сами себе проблемы создаете, или недоговариваете. -
Предложить казино получить выплату криптовалютами, скорее всего согласятся.
Открыть карту/счет в онлайн-банкинге типа революта или трансфервайза.
Ну и если уж будете выводить - просто пришлите скриншот выигрыша, скриншоты депозитов/выплат, отсутствующпе важные детали пририсуйте. В общем выражайте готовность к сотрудничеству, задавайте вопросы о требуемом формате данных и следуйте полученным инструкциям. В конце-концов вам в худшем слувае закроют счет и попросят в другой банк вывести, а скорее всего
-
Автор придумывают проблему из воздуха.Всем пофиг на подтверждения доходов(это просто формальность).Выводи спокойно и не будет никаких проблем.
-
Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше.
В крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе либо перевод на счет в другом банке но ТОЛЬКО ПОСЛЕ подтверждения источника происхождения средств. Как я писал разбивать платежи не получиться, уже есть опыт блокировки счета со всеми вытекающими до этого. Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн. Инфу про то, что в легальном казино выиграл даю. Банку эта инфа по барабану. Им нужен документ где будут мои ФИО, данные карты и информация о том что я получил определенную сумму за то и то от того-то, для отчетности.
-
Пользователь @kepchek написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Автор придумывают проблему из воздуха.Всем пофиг на подтверждения доходов(это просто формальность).Выводи спокойно и не будет никаких проблем.
Сейчас не 2018 год, все изменилось. Нескольким знакомым уже заблокировали счета за вывод выигрыша с онлайн казино, причем суммы там смешные были - 70 и 120 тысяч гривен в течении месяца.
Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Предложить казино получить выплату криптовалютами, скорее всего согласятся.
Просил на что угодно вывести кроме карты - принципиально нет, только на карту с которой был сделан депозит.
Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Ну и если уж будете выводить - просто пришлите скриншот выигрыша, скриншоты депозитов/выплат, отсутствующпе важные детали пририсуйте. В общем выражайте готовность к сотрудничеству, задавайте вопросы о требуемом формате данных и следуйте полученным инструкциям. В конце-концов вам в худшем слувае закроют счет и попросят в другой банк вывести, а скорее всего
Так и планирую делать. Правда рисовать скриншоты опасаюсь если честно. Кроме того только в 1 мобильном банке сказали что скриншоты выплат в казино теоретически могут подойти для подтверждения. В остальных ответили либо точно нет либо скорее всего нет.
В худшем случае не только закроют счет и заморозят средства, но и не отдадут их пока не будет подтвержден источник происхождения. Уже есть кейсы по этому поводу. -
@feodal77 В России можно вывести на другой банковский счет и без подтверждения. Банк будет обязан это сделать в течение пары недель. В Украине совсем по-другому? Вы уверены, что в законе так и банк вас не разводит?
-
Пользователь @alexsavi написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
@feodal77 В России можно вывести на другой банковский счет и без подтверждения. Банк будет обязан это сделать в течение пары недель. В Украине совсем по-другому? Вы уверены, что в законе так и банк вас не разводит?
В интернете находил кейсы других людей с Украины, которым замораживали средства. В некоторых случаях банк соглашался перевести деньги на счет в другой банк. Но проблема в том, что такие деньги не согласен принять ни один банк, максимум сумму до 5000 долл.
-
Вам не надо спрашивать наперёд, ни один сотрудник поддержки не будет санкционировать никакие нестандартные вещи.
Выведите часть денег, триггерните проверку. пройдите её и всё в порядке.
Более того - можно сказать так: "я клиент банка, я тут в казино выиграл, буду снимать на свой счёт, вам нужны какие-нибудь документы?" -
@feodal77 Кейсы - это хорошо. Но не мешало бы закон знать соответствующий, чтобы вы понимали, какие права у вас есть и тд. Иначе банк может использовать ваше незнание, требуя ненужные бумажки
-
Пользователь @alexsavi написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
@feodal77 Кейсы - это хорошо. Но не мешало бы закон знать соответствующий, чтобы вы понимали, какие права у вас есть и тд. Иначе банк может использовать ваше незнание, требуя ненужные бумажки
Вы все верно говорите, в Украине тоже самое, он просто не изучал информацию. Не могут просто так заблокировать средства и не вернуть их.
-
Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Более того - можно сказать так: "я клиент банка, я тут в казино выиграл, буду снимать на свой счёт, вам нужны какие-нибудь документы?"
Так и сделал - ответили конечно нужны, предоставьте источник подтверждения средств. На вопросы как что откуда - обратитесь в казино где выиграли. А в казино отвечают грубо говоря - хотите выплату заказывайте мы выплатим и остальное нас не касается, никаких справки, выписки, скриншоты мы не предоставляем.
-
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше.
В крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе либо перевод на счет в другом банке но ТОЛЬКО ПОСЛЕ подтверждения источника происхождения средств. Как я писал разбивать платежи не получиться, уже есть опыт блокировки счета со всеми вытекающими до этого. Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн. Инфу про то, что в легальном казино выиграл даю. Банку эта инфа по барабану. Им нужен документ где будут мои ФИО, данные карты и информация о том что я получил определенную сумму за то и то от того-то, для отчетности.
У меня тоже были такие опыты, и все выплачивали в течение месяца в кассе банка с последующей блокировкой счета. А все это было из-за того, что деньги пришли на счет и ты их сразу пытаешься вывести, этого делать не нужно, похоже на обнал. В других банках никаких проблем не было, 100-200-300к залетало в день и все отлично, я эти деньги оставляю на счету и пользуюсь ими, не вывожу в нал или другой счет.
Автор параноик. -
Кстати, выше правильно заметили, я так джек-пот в балтбете получал в 2013.
- Заказываете "стрёмную" выплату, вам прилетает котлетка.
- Сразу же эту котлетку клатёте на срочный депозит, типа морозите на какое-то время, банкам депозитчики очень нравятся, которые ликвидность за копейки отдают.
- После этого спокойно решаете все вопросы, если они появятся, к вам будут лояльно очень относиться, видно, что вы не жулик, а инвестор.
- И потом либо отменяете депозит, либо дожидаетесь его завершения, большой разницы нет, главное что с депозитного на расчётный счёт упадут уже совершенно чистые деньги, которые можно тратить безо всяких проверок, как вам вздумается, в том числе снимать всё в наличные, никаких проблем.
-
Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
В других банках никаких проблем не было, 100-200-300к залетало в день и все отлично, я эти деньги оставляю на счету и пользуюсь ими, не вывожу в нал или другой счет.
Автор параноик.Сейчас у вас тоже все в порядке? Ибо раньше никаких проблем в принципе с оборотами не было. Сейчас начались. Первым у меня сдался приват - запросил подтверждение источника. Сумма небольшая была согласились на фин помощь от друзей. Моно и а-банк пока не прижали. Посоветуете какие еще банки не сильно придирчивые и с нормальным приложением либо онлайн банкингом?
-
Господи, вам пишут, что никаких проблем в запросе источника средств нет. Они должны запросить, вы должны его прислать, в идеале - чтобы он был максимально стандартным, его положут в папочку и забудут о нём навсегда.
Вам же банк сказал - сами придумывайте про источник. Вот и пришлите им, скриншот кабинета с пополнениями (если пополняли этой же картой), скриншот с выплатами, скриншот с историей игр с крупным выигрышем. Если не примут - пусть говорят, что готовы принять. Процесс долгий, неприятный, но необходимый и безопасный.
-
@feodal77 Я говорил про монобанк и абанк, они лояльные пока что.
-
Спасибо за советы, буду выводить на несколько карт разных банков небольшими платежами. Если тема не будет закрыта по итогу напишу чем все закончится. Если у кого-то есть кейсы как после вывода с казино на украинскую карту банк блокировал средства буду благодарен если поделитесь. Еще раз спасибо за советы.
-
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
буду выводить на несколько карт разных банков небольшими платежами
Ну и глупо, вам же сказали - дробить платежи - значит делать их подозрительным.
Вы боитесь непонятно чего (вот чего вы боитесь, почему вас так сильно волнуют вопросы о происхождении?) и в итоге начинаете делать реально подозрительные вещи, по которым вам припишут и отмывание, и терроризм, будете потом отмазываться, что вы не верблюд. -
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Просил на что угодно вывести кроме карты - принципиально нет, только на карту с которой был сделан депозит
Но при этом:
"Буду выводить на карты разных банков".
Что-то не сходится
-
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн.
Как вариант - предоставляете нарисованную расписку что это возврат долга от того лица что пришлет вам деньги
-
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн.
Ой, я не заметил вот эту вот штуку, тогда это левое казино совершенно и рассказывать банку о своём выигрыше не нужно, действительно надо что-то придумывать правдоподобное, почему вам на карту переводят крупную сумму.
Какие странные на украине казино лицензионные, и выплачивают через жопу, и крипту платить не хотят.
-
ну вообще опасения автора можно понять и не стоит особо иронизировать над этим, ведь действительно,когда выигрываешь очень большую для себя сумму, то могут начать появляются параноидальные мысли о всяких там блокировках со стороны банка, тем более что за этими мыслями стоят реальные подобные случаи, происходившие с реальными людьми. Самое первое, что приходит мне на голову - это действительно раздробить платёж, но не совсем так, как предлагает себе автор, а так, чтобы осуществить вывод на несколько банков, допустим на три, и первые 3 вывода осуществить сейчас, а остальные чуть позже, то есть в данном случае разделить вывод на 6 частей. Ну и в итоге подозрений от всего двух поступлений ни у кого не должны возникнуть. Если конечно казино так делать разрешает
-
@feodal77, я не сталкивался с таким, но всё же советую вести переписку по почте с ними. Если отказывают, то пусть аргументируют. Можно и посудиться в крайнем случае. Но вообще я вижу выход - найти нотариуса, обьяснить ситуацию, нарисовать всё что требует банк и заверить нотариально. Ответ принять естественно в письменном виде.
-
Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):
Моно и а-банк пока не прижали. Посоветуете какие еще банки не сильно придирчивые и с нормальным приложением либо онлайн банкингом?
Забудьте об этих трех шарагах. Это всё приват. Укрсиб, Райфайзен хотя бы нужен.
