Как подтвердить источник происхождения средств (Украина)

feodal77

Приветствую. Есть следующая ситуация. Удалось выиграть ощутимую сумму средств - может просто повезло, а может благодаря информации, которую выдает создатель форума, удалось найти плюсовую игру. Не суть. Выигрыш случился в украинском онлайн казино, которое выводит деньги только на банковскую карту. После общения с менеджерами банков стало понятно, что ни один банк не позволит принять такую сумму на свой счет без подтверждения источника средств. Казино наотрез отказывается предоставлять хоть что-то, что могло бы являться таким подтверждением. Даже сделать скриншот, на котором будет ФИО и история выводов на конкретную банковскую карту нету возможности.
Подскажите что можно сделать в данной ситуации? Выводить небольшими платежами на разные карты не вариант. Даже банк, с которым сотрудничаю около 10 лет сказал что дробление платежей не поможет избежать подтверждения источника средств.
Я понимаю что банку нужно просто дать что они просят. Но я ума не приложу как можно подтвердить вывод выигрыша с казино. А каких-либо других вариантов у меня нету - я не продавал никакой недвижимости, не получаю зарплату, дивиденды и т.д.
Получается патовая ситуация. Казино в Украине разрешены. Играть и выигрывать не запрещено. Но вывести и потратить выигрыш нельзя.
Подскажите какие есть варианты подтверждения источника средств в такой ситуации? Как правильно получить выигрыш и распоряжаться ним? Ведь сейчас везде нужно подтверждения источника - начиная от получения на банковскую карту и заканчивая вводом средств на счет брокера, крипто-биржи и т.д. В первую очередь интересует опыт людей, которые сталкивались с подобным в Украине. Заранее спасибо за советы.

AlexMan

Насколько большая сумма, больше 100 000 $? На разные банки выводить есть вариант? Крипты нет? А вы знаете, что происходит если вы не можете подтвердить источник происхождений средств? Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше. Просто не выводи эти деньги в наличку , а пусть лежат на счету и проблем не будет.
Просят происхождение средств, ну даете им инфу, что в казино легальном выиграли? Заводили вы через этот же банк, тогда какие еще вопросы? Вы сами себе проблемы создаете, или недоговариваете.

DimOK

Предложить казино получить выплату криптовалютами, скорее всего согласятся.

Открыть карту/счет в онлайн-банкинге типа революта или трансфервайза.

Ну и если уж будете выводить - просто пришлите скриншот выигрыша, скриншоты депозитов/выплат, отсутствующпе важные детали пририсуйте. В общем выражайте готовность к сотрудничеству, задавайте вопросы о требуемом формате данных и следуйте полученным инструкциям. В конце-концов вам в худшем слувае закроют счет и попросят в другой банк вывести, а скорее всего

kepchek

Автор придумывают проблему из воздуха.Всем пофиг на подтверждения доходов(это просто формальность).Выводи спокойно и не будет никаких проблем.

feodal77

Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше.

В крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе либо перевод на счет в другом банке но ТОЛЬКО ПОСЛЕ подтверждения источника происхождения средств. Как я писал разбивать платежи не получиться, уже есть опыт блокировки счета со всеми вытекающими до этого. Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн. Инфу про то, что в легальном казино выиграл даю. Банку эта инфа по барабану. Им нужен документ где будут мои ФИО, данные карты и информация о том что я получил определенную сумму за то и то от того-то, для отчетности.

feodal77

Пользователь @kepchek написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Автор придумывают проблему из воздуха.Всем пофиг на подтверждения доходов(это просто формальность).Выводи спокойно и не будет никаких проблем.

Сейчас не 2018 год, все изменилось. Нескольким знакомым уже заблокировали счета за вывод выигрыша с онлайн казино, причем суммы там смешные были - 70 и 120 тысяч гривен в течении месяца.

Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Предложить казино получить выплату криптовалютами, скорее всего согласятся.

Просил на что угодно вывести кроме карты - принципиально нет, только на карту с которой был сделан депозит.

Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Ну и если уж будете выводить - просто пришлите скриншот выигрыша, скриншоты депозитов/выплат, отсутствующпе важные детали пририсуйте. В общем выражайте готовность к сотрудничеству, задавайте вопросы о требуемом формате данных и следуйте полученным инструкциям. В конце-концов вам в худшем слувае закроют счет и попросят в другой банк вывести, а скорее всего

Так и планирую делать. Правда рисовать скриншоты опасаюсь если честно. Кроме того только в 1 мобильном банке сказали что скриншоты выплат в казино теоретически могут подойти для подтверждения. В остальных ответили либо точно нет либо скорее всего нет.
В худшем случае не только закроют счет и заморозят средства, но и не отдадут их пока не будет подтвержден источник происхождения. Уже есть кейсы по этому поводу.

AlexSavi

@feodal77 В России можно вывести на другой банковский счет и без подтверждения. Банк будет обязан это сделать в течение пары недель. В Украине совсем по-другому? Вы уверены, что в законе так и банк вас не разводит?

feodal77

Пользователь @alexsavi написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

@feodal77 В России можно вывести на другой банковский счет и без подтверждения. Банк будет обязан это сделать в течение пары недель. В Украине совсем по-другому? Вы уверены, что в законе так и банк вас не разводит?

В интернете находил кейсы других людей с Украины, которым замораживали средства. В некоторых случаях банк соглашался перевести деньги на счет в другой банк. Но проблема в том, что такие деньги не согласен принять ни один банк, максимум сумму до 5000 долл.

DimOK

Вам не надо спрашивать наперёд, ни один сотрудник поддержки не будет санкционировать никакие нестандартные вещи.
Выведите часть денег, триггерните проверку. пройдите её и всё в порядке.
Более того - можно сказать так: "я клиент банка, я тут в казино выиграл, буду снимать на свой счёт, вам нужны какие-нибудь документы?"

AlexSavi

@feodal77 Кейсы - это хорошо. Но не мешало бы закон знать соответствующий, чтобы вы понимали, какие права у вас есть и тд. Иначе банк может использовать ваше незнание, требуя ненужные бумажки

AlexMan

Пользователь @alexsavi написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

@feodal77 Кейсы - это хорошо. Но не мешало бы закон знать соответствующий, чтобы вы понимали, какие права у вас есть и тд. Иначе банк может использовать ваше незнание, требуя ненужные бумажки

Вы все верно говорите, в Украине тоже самое, он просто не изучал информацию. Не могут просто так заблокировать средства и не вернуть их.

feodal77

Пользователь @dimok написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Более того - можно сказать так: "я клиент банка, я тут в казино выиграл, буду снимать на свой счёт, вам нужны какие-нибудь документы?"

Так и сделал - ответили конечно нужны, предоставьте источник подтверждения средств. На вопросы как что откуда - обратитесь в казино где выиграли. А в казино отвечают грубо говоря - хотите выплату заказывайте мы выплатим и остальное нас не касается, никаких справки, выписки, скриншоты мы не предоставляем.

AlexMan

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Ответ, в крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе ( или на другой счет ) . Очень интересна сумма и какой вам банк там баки забивает, ну выводи на 3-4 банка по 500 баксов в день, за месяц второй выведешь. Еще нужно узнать, как от них деньги приходят, в валюте и конвертируется в грн, или сразу в гривне. Если напрямую в гривне, то еще лучше.

В крайнем случае блокировка счета и выдача денег в кассе либо перевод на счет в другом банке но ТОЛЬКО ПОСЛЕ подтверждения источника происхождения средств. Как я писал разбивать платежи не получиться, уже есть опыт блокировки счета со всеми вытекающими до этого. Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн. Инфу про то, что в легальном казино выиграл даю. Банку эта инфа по барабану. Им нужен документ где будут мои ФИО, данные карты и информация о том что я получил определенную сумму за то и то от того-то, для отчетности.

У меня тоже были такие опыты, и все выплачивали в течение месяца в кассе банка с последующей блокировкой счета. А все это было из-за того, что деньги пришли на счет и ты их сразу пытаешься вывести, этого делать не нужно, похоже на обнал. В других банках никаких проблем не было, 100-200-300к залетало в день и все отлично, я эти деньги оставляю на счету и пользуюсь ими, не вывожу в нал или другой счет.
Автор параноик.

DimOK

Кстати, выше правильно заметили, я так джек-пот в балтбете получал в 2013.

Заказываете "стрёмную" выплату, вам прилетает котлетка.
Сразу же эту котлетку клатёте на срочный депозит, типа морозите на какое-то время, банкам депозитчики очень нравятся, которые ликвидность за копейки отдают.
После этого спокойно решаете все вопросы, если они появятся, к вам будут лояльно очень относиться, видно, что вы не жулик, а инвестор.
И потом либо отменяете депозит, либо дожидаетесь его завершения, большой разницы нет, главное что с депозитного на расчётный счёт упадут уже совершенно чистые деньги, которые можно тратить безо всяких проверок, как вам вздумается, в том числе снимать всё в наличные, никаких проблем.

feodal77

Пользователь @alexman написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

В других банках никаких проблем не было, 100-200-300к залетало в день и все отлично, я эти деньги оставляю на счету и пользуюсь ими, не вывожу в нал или другой счет.
Автор параноик.

Сейчас у вас тоже все в порядке? Ибо раньше никаких проблем в принципе с оборотами не было. Сейчас начались. Первым у меня сдался приват - запросил подтверждение источника. Сумма небольшая была согласились на фин помощь от друзей. Моно и а-банк пока не прижали. Посоветуете какие еще банки не сильно придирчивые и с нормальным приложением либо онлайн банкингом?

DimOK

Господи, вам пишут, что никаких проблем в запросе источника средств нет. Они должны запросить, вы должны его прислать, в идеале - чтобы он был максимально стандартным, его положут в папочку и забудут о нём навсегда.

Вам же банк сказал - сами придумывайте про источник. Вот и пришлите им, скриншот кабинета с пополнениями (если пополняли этой же картой), скриншот с выплатами, скриншот с историей игр с крупным выигрышем. Если не примут - пусть говорят, что готовы принять. Процесс долгий, неприятный, но необходимый и безопасный.

AlexMan

@feodal77 Я говорил про монобанк и абанк, они лояльные пока что.

feodal77

Спасибо за советы, буду выводить на несколько карт разных банков небольшими платежами. Если тема не будет закрыта по итогу напишу чем все закончится. Если у кого-то есть кейсы как после вывода с казино на украинскую карту банк блокировал средства буду благодарен если поделитесь. Еще раз спасибо за советы.

DimOK

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

буду выводить на несколько карт разных банков небольшими платежами

Ну и глупо, вам же сказали - дробить платежи - значит делать их подозрительным.
Вы боитесь непонятно чего (вот чего вы боитесь, почему вас так сильно волнуют вопросы о происхождении?) и в итоге начинаете делать реально подозрительные вещи, по которым вам припишут и отмывание, и терроризм, будете потом отмазываться, что вы не верблюд.

kava

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Просил на что угодно вывести кроме карты - принципиально нет, только на карту с которой был сделан депозит

Но при этом:

"Буду выводить на карты разных банков".

Что-то не сходится

kava

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн.

Как вариант - предоставляете нарисованную расписку что это возврат долга от того лица что пришлет вам деньги

DimOK

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Выводы проводят как прямой перевод с другой карты от физ лица в грн.

Ой, я не заметил вот эту вот штуку, тогда это левое казино совершенно и рассказывать банку о своём выигрыше не нужно, действительно надо что-то придумывать правдоподобное, почему вам на карту переводят крупную сумму.

Какие странные на украине казино лицензионные, и выплачивают через жопу, и крипту платить не хотят.

calm

ну вообще опасения автора можно понять и не стоит особо иронизировать над этим, ведь действительно,когда выигрываешь очень большую для себя сумму, то могут начать появляются параноидальные мысли о всяких там блокировках со стороны банка, тем более что за этими мыслями стоят реальные подобные случаи, происходившие с реальными людьми. Самое первое, что приходит мне на голову - это действительно раздробить платёж, но не совсем так, как предлагает себе автор, а так, чтобы осуществить вывод на несколько банков, допустим на три, и первые 3 вывода осуществить сейчас, а остальные чуть позже, то есть в данном случае разделить вывод на 6 частей. Ну и в итоге подозрений от всего двух поступлений ни у кого не должны возникнуть. Если конечно казино так делать разрешает

JudeAlex

@feodal77, я не сталкивался с таким, но всё же советую вести переписку по почте с ними. Если отказывают, то пусть аргументируют. Можно и посудиться в крайнем случае. Но вообще я вижу выход - найти нотариуса, обьяснить ситуацию, нарисовать всё что требует банк и заверить нотариально. Ответ принять естественно в письменном виде.

JudeAlex

Пользователь @feodal77 написал в Как подтвердить источник происхождения средств (Украина):

Моно и а-банк пока не прижали. Посоветуете какие еще банки не сильно придирчивые и с нормальным приложением либо онлайн банкингом?
Забудьте об этих трех шарагах. Это всё приват. Укрсиб, Райфайзен хотя бы нужен.