Это небезопасно, нелегально и очень не нравится банкам. Но для небольших сумм это удобно и дёшево. А вашу карту и фио требуют обменники, чтобы не нарваться на чарджбек, когда деньги платят с украденной карты, а потом владелец совершает запрос на возврат и получает их, для обменника прямой убыток.
В принципе любой человек может прислать любому человеку денег, пожалуйста. Но на определенных основаниях. Если это оплата товара - то должен быть кассовый чек, счёт на оплату и так далее. Если это оплата услуг - трудовой договор и прочее. Если деньги в долг - расписка. А криптовалюты вообще продавать в РФ нельзя, кажется, подсудное дело.
Прикол в том, что это законы дурацкие. Очень часто люди указывают друг другу услуги на основании устного договора или вообще бесплатно. Дают в долг без документов, под честное слово. Товары продают без оформления юрлица или ИП. Да и вообще забывают оплатить налоги или же указать все источники доходов.
Поэтому требования законов и реальное положение дел сильно различаются и ничего с этим государство сделать не может, всех в тюрьму не пересажаешь. Описанная вами ситуация - очень хороший пример.
Если возникают подобные вопросы - лучше найти одного барыгу и стать постоянным его клиентом на ввод/вывод, будет подороже, чем каждый раз выбирать оптимальный курс, но зато будет какое-то доверие с обоих сторон и уже можно настраивать потоки так, как вам нравится, например все переводы на вашу карту будут от одного человека и вам будет легче объяснить при проверке, какие у вас отношения. Проверки может и не быть, но вас будет греть чувство, что всё более-менее прилично выглядит.
