Прохождение AML в крипте.
-
Для тех кто в танке крипты, у неё есть AML проверка на чистоту средств. Вот храните вы свои денюшки в биткоине, скажем годик, на холодном кошельке на компе. А потом пытаетесь их оттуда снять например через обменник/биржу, а вам говорят AML слишком большой, поэтому вломим вам проблем.
Касаемо меня, мои деньги не помеченные(на сколько я увидел), имеют 80% с бирж (судя по AML отчету), и 10% санкций (высокорисковый параметр). В итоге эта процентовка начала давать 90% риска. А с 90% риска никто по адекватным процентам рабоать не будет. Эти 90% появились с подшаманиванием каких-то фильтров в амл-агрегаторе, раньше это было примерно 20% риска.
Вопрос простой, как за мелкий процент обелить амл?
Решение которое было раньше: Что потенциально могло или может быть использовано.
- DEXы похожие на safepal кошелек. Раньше safepal позволял прогонять через биржу, не бинанс, а для меня это было DEXом. То есть мои деньги смешивались с деньгами дургих участников, заходили на CEX биржу, и в итоге получался AML 0%. Было довольно просто за скромный процент. Но видимо кто-то прогнал много грязи, safepal отказался от этого функционала.
- То что планирую тестировать, перегон в TON, TON не везде чекается на АМЛ проверку. По факту ТОН блокировок не было, поэтому обменники и не моросят на него, спокойно дают обмен. Входить в ТОН ещё смотрю где, может быть даже через офф кошелек , может через свапалку. По хорошему ищу минимальный процент с минимальными рисками.
Что я ищу, ищу помощи, владения информации по сервисам. Может кто помимо Димона ещё много шарится по сервисам и знает микролазейки. Ищу техническую информацию или ваши мысли и идеи.
- Примерная потеря на обороте на чистку до 1%.
- Можете попредлагать разные варианты типо стейкинга и ликвидности, они в оранжевой зоне по амл, размышления бы ваши почитал.
- Другие дядьки готовы обменять на чистоту за свои скромные 1.5-2%. Поэтому пункт 1. Но дядьки тоже мутноватые, и догонка амл условно в 100% грязи, вполне может случится, даже очень резко, за несколько дней, поэтому больше интересует схематика.
- Для общего развития Вам, зачем нужен майнинг - по этой же причине. Потому что намайненные, с 1 рук, это 0% амл, скорей всего навсегда. А дальше хоть в Дубай езжай на банковский счет снимай, понятно откуда средства поступили. А для прямых целей майнинг - долбоебизм имхо. Но такие деньги ещё дороже.
- Когда видите что кто-то заплатил комиссию в 1млн, при транзакции в 10$, это не долбаебы, это всё в эту же схему, отбеливание. Поэтому технически ещё и такие решение могут быть.
Ну вроде всё. Поделился, что помнил. Жду ваши мысли, даже самые элементарные, может натолкнете на путь истинный.
-
Список параметров. Так проще думать. (скопировано, тут что-то явно не дописано)
⛔ Опасные источники
-
Dark Market
Монеты, связанные с незаконной деятельностью -
Dark Service
Монеты, связанные в основном с торговлей наркотиками или продажами запрещенной цифровой информации. -
Enforcement action
Юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами. -
Fraud Shop
Субъект, который продает различные типы данных, включая личную информацию, данные кредитных карт и украденные учетные записи. -
Fraudulent Exchange
Биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти. -
Gambling
Монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми. -
Illegal Service
Монеты, связанные с незаконной деятельностью.
8 ) Mixer
Монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание.-
Ransom
Монеты, полученные путем вымогательства или шантажа. -
Sanctions
Субъекты, к которым применены санкции. -
Scam
Монеты, полученные путем обмана. -
Stolen Coins
Монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты.
⚠️ Подозрительные источники
-
ATM
Монеты, полученные через оператора криптовалютного банкомата. -
DEX
Децентрализованный блокчейн механизм, который облегчает торговлю криптовалютой и токенами с помощью автоматических смарт-контрактов. -
Exchange | High Risk
Субъект становится высокорисковым на основании следующих критериев:
Без лицензии: не имеет какой-либо конкретной лицензии на ведение торговли криптовалютой.
Юрисдикция: базируется в юрисдикции со слабыми мерами AML/CFT.
Нет KYC: не требует абсолютно никакой информации о клиенте, прежде чем разрешать любой уровень депозита/снятия средств, или не предпринимает попыток проверить эту информацию.-
Infrastructure as a Service
Организация, которая предлагает вычислительные и информационные услуги, включая, помимо прочего, VPN, VPS и регистрацию доменов.
Потенциально, это может представлять собой платеж провайдерам, ориентированным на конфиденциальность, который может быть использован в незаконных целях, но в в то же время может представлять собой платеж полностью законному бизнес-провайдеру. -
Lending Contract
Блокчейн-приложение, которое позволяет пользователям одноранговым кредитовать и брать криптоактивы взаймы без взаимодействия с третьей стороной или центральным органом. -
Liquidity Pools
Смарт-контракты, в которых токены блокируются для обеспечения ликвидности. -
P2P Exchange | High Risk
Организация не имеет какой-либо специальной лицензии на ведение бизнеса, связанного с предоставлением услуг по обмену криптовалюты
8 ) Unnamed Service
Категория относится к неидентифицированным в настоящее время кластерам, которые демонстрируют поведение, ожидаемое от службы, по большому количеству адресов и транзакций.✅ Доверенные источники
-
Exchange
Организация имеющая торговую лицензию которая позволяет пользователям покупать, продавать и торговать криптовалютами. -
ICO
Организация, которая занимается краудфандингом своего проекта, продавая свою новоиспеченную криптовалюту инвесторам в обмен на фиатную валюту или более распространенные криптовалюты, такие как биткойн и эфир.
Существует много законных примеров таких предложений, но также и много случаев, где злоумышленники собирают средства через ICO, затем присваивают деньги и исчезают. -
Marketplace
Монеты, использованные для оплаты законной деятельности. -
Merchant Services
Организация, которая позволяет компаниям принимать платежи от своих клиентов, также известная как платежные шлюзы или обработчики платежей.
Он часто облегчает конвертацию в местную фиатную валюту и перевод средств на банковский счет продавца.
-
Miner
Монеты, добытые майнерами и еще не перенаправленные. -
Other
Монеты, полученные с помощью аирдропов, продажи токенов или другими способами. -
P2P Exchange
Организация имеет лицензию на ведение бизнеса, связанного с предоставлением услуг по обмену криптовалюты, когда участники обмениваются напрямую друг с другом, без посредников.
8 ) Payment Processor
Монеты, связанные с платежными услугами.-
Seized Assets
Криптоактивы, арестованные органами государственной власти. -
Wallet
Монеты, хранящиеся в проверенных кошельках.
-
-
Пару десятков раз перешли всю сумму целиком по свежесозданным кошелькам и будет тебе счастье.
-
@DimOK
Я попробую, но для меня выглядит довольно фантастически на самом деле.
А это по опыту или теория? Если по опыту, то про какой блокчейн речь? -
Ты, кажется, про биткоины спрашивал, какой ещё блокчейн с AML есть?
На EVM блокчейнах цепочки не отслеживаются. -
amlbot.ком - чекает то что на скрине. Это всё на AML.
Но по факту те же обменники используют другую чекалку - getblock.нет
В ней btc, eth, tron.В текущем состоянии, я в юсдт трона, если точечно смотреть на проблему.
Про EVM услышал.
-
Ну вообще самое простое - это на биржу положить, на бирже обменять и с биржи вывести.
Биржа не в обиде будет, за миксеры и всякое такое, а у вас на выходе чистейшее для мудаков, которые непонятными поделками пользуются. -
@DimOK
С биржой я пока не тестил, но интересно, как она впитывает в себя высокий риск скор. Там нечто аналогичное-собственное AML, либо обращение к агрегаторам. Вопросов несколько:- Если прям 100% краденые со 100% рискскором закинуть - то сразу блок аккаунта? с 1 транзакции? - хз, нет возможности для такого теста, но интересно.
- А если не краденые, а вот по той же тяжкой статье "Санкции 20%", закинуть, то 1 раз не блок, 2 раз не блок. а в 5 и блок прилететь может в теории, за многократный хреновый риск скор. - это второй вариант развития событий.
- Если не торговать, а ввод-обмен-вывод - тоже скорей всего риск скор и блок.
И с этих пунктов выходит, что и мелкими партиями опасно, и большими опасно. По сути 1 мелкая партия заблокированных средств равняется комиссии менялы-чистильщика за весь объем. И смысла создавать геморроя нет.
Про программных миксеров речь не идёт, дорого, процента 3. У меня нет цели обрубать концы в воду через условные миксеры. В целом, для справки нормальный миксер миксует не твои деньги, а другие. И получишь ты их с разницей по времени, чтобы следа не было. То есть переданные тобой 100 баксов ещё висят на физическом кошельке (не бирже), когда ты 97 баксов уже получил. Разрыв по времени, по блокчейну = разрыву зависимостей и связей. Это так к слову вспомнилось, а то есть миксеры-хуиксеры, где отследить реально. Но в целом это геморрой ещё больший.
Ну а за 2% тебе обменники нальют чистых средств, полученных от других клиентов. Тоже своего рода микс. Только риски, как по мне, меньше.
А в целом всё как всегда, крупные имеют мелких. Есть лям баксов чистых биржевых у тебя. С него 200к вынул, отложил в левый карман. С правого добавил 200к грязи к 800 чистым. И весь этот лям обратно засунул на биржу. Получил снова лям чистых. И скорей всего даже спустя 1000 итераций не блокнут, если параллельно торугешь на бирже, занимаешься деятельностью, а не ввод-вывод. Studentу тут привет, почему то о нем вспомнил щас.
PS: с бирж тоже всякое разное выходит, с бинанса 10% амл, с кукоина 60% амл. По срокам не знаю, сразу или через время, просто дали инфой. У меня только появилась проблема, я ещё не тестил методологию решения, Сразу решил написать пост))
-
Пользователь @Imp написал в Прохождение AML в крипте.:
Криптоактивы, арестованные органами государственной власти.
"Интересный" пункт в "доверенных источниках". Выходит если Государство арестовало грязную крипту, то уже когда продаёт, она уже тогда чистая гг. Так же получается?
-
У вас какая-то альтернативная реальность... Есть прекрасный миксер https://wasabiwallet.io на алгоритме coinjoin...
о, они выключили свой сервер, надо теперь самому искать, а ну в доках все ссылки есть.Так вот, там всё крутится на максимальный уровень за копейки, просто времени надо много, например неделя.
В доках всё написано, что нужно, а что не нужно делать, чтобы невозможно было отследить монеты.Биржи по-разному бывают, но я же говорю - вы заводите что-то, меняете на что-то и выводите. Бирже пофигу, она ваши документы видела, если у кого-то будут какие-то вопросы - она ваши документы и контакты предоставит, не раньше.
Пробуйте, проблема раздута, а обменники, которые AML строгий делают, идут лесом, всё просто.
Сссылку на статью, которую я дал, вы видимо не читали :) Засим откланиваюсь.
-
@DimOK
Да я переходил на статью, Дим. Бегло прочитал, включая комментарии, эмоций она не вызвала. Ты сейчас тыкнул носом, я пошёл прочитал менее бегло, второй раз она тоже не зацепила, я хз куда смотреть там. У тебя последний пост более информативный для меня чем статья, учитывая, что о васаби я знал.
"Бирже пофигу, она ваши документы видела, если у кого-то будут какие-то вопросы - она ваши документы и контакты предоставит, не раньше."
Я крайне не согласен с этим утверждением. Уверен что блок придет раньше запросов. Как только внушительный процент, подобный 30% stolen funds, поступит на биржу. Если акк более менее раскаченный, то блокнут сумму на деп. А если хреново раскаченный, то полностью акк с торговлей. Но это мои фантазии, как всегда. Тут мы, как всегда разойдемся во мнении. Я со своим страхом, и ты со своей простотой (в хорошем смысле).
Моя история окончилась неудачей тестов. Оказалось что кошелек с рискскором 90%, отправляет транзакции с рискскором 0%. То есть если на амл проверять не кошелек, а транзакцию, то там всё ок. Такие пироги.
-
Моя история окончилась неудачей тестов. Оказалось что кошелек с рискскором 90%, отправляет транзакции с рискскором 0%. То есть если на амл проверять не кошелек, а транзакцию, то там всё ок. Такие пироги.
А представляешь, если десяток раз транзакцию отправить :)
Всё, что нужно знать об AML - оно не работает, только пыль в глаза регуляторам пускать, об этом и статья.Уверен что блок придет раньше запросов.
Блок на основании левой ногой написанных алгоритмов какой-то компании, которая подписалась на AML анализ? Тогда половину клиентов блокировать придётся, с первого раза смысла нет какие-то строгие меры применять.
Более того, ваша уверенность разбивается о факты, что "кто-то взломал смарт-контракт, часть денег ушла на биржи, часть ещё куда-то", если бы биржи блокировали моментально, то такого бы не было, а значит они не блокируют моментально, им же это не нужно, это регуляторам нужно, а для регуляторов есть отписка "мы внедрили AML аналитику" и пара показательных блокировок совсем уж грязных переводов.
