Money transfer RU->USA
-
Всех приветствую.
Хотел бы обсудить с вами такую абстрактную задачу.
Дано: 500к $ наличные в России.
Необходимо: 500к$-Издержки наличными в USA
Какие варианты решения данной проблемы возникли у меня в голове на данный момент-
Самый просто и очевидный, покупаем USDT в Москве, переводим, обналичиваем в Америке.
Минусы: Не известен рынок обмена крипты в штатах, скорее всего там это регулируется гораздо сильнее. Высокие издержки, из того что я нашел на данный момент, потери составят около 20%.
Плюсы: Можно перевезти деньги, если они, например, незадекларированы нигде. -
USD -> USDT в москве, USDT -> USD наличные в Дубае. летим с наличными в Америку.
Минусы: Риск при перевозе денег. Почти 100% гарантированные вопросы на таможне.
Вопрос: Если налог уплачен в РФ, мы подготовим все документы о происхождении средств, возьмем справку об уплате налогов с данной суммы в РФ, решит ли это возможные вопросы на таможне при вывозе из ОАЭ и ввозу в Америку?
Плюсы: Низкие транзакционные издержки, если мы предполагаем, что налоги уплачены и деньги кристально чистые. -
USD -> USDT в Москве, USDT -> USD в Дубае. Далее открываем банковский счет для нерезидента в Дубае. Осуществляем перевод доверенному лицу ( Положим, оно есть ) в Америке на его банковский аккаунт.
Плюсы: низкие транзакционные издержки по сравнению с 1. Снижение рисков при транспортировке средств по сравнению с 2, также отсутсвие необходимости объяснятся на таможне.
Минусы/Вопросы: Транзакционные издержки при открытии счета в Дубае и при переводе пока неизвестны. Как объяснятся с банком в Дубае откуда у меня на территории ОАЭ взялось 500к$, если я их не ввозил ? Снимет ли эти вопросы справки и документы из 2 ?
4.1 USD -> USDT Москва, Покупка за USDT недвижимости в Дубае, перепродажа, уплата налога ( если не ошибаюсь - 5%). Получили кристальное чистые наличные USD. Дальше их в банк и переводом доверенному лицу в Америке.
Плюсы: На первый взгляд, полное отсутствие возможных вопросов о SOW. Низкие издержки (сравнительно).
Минусы: Более долгая и сложная процедура. Какие вопросы будут к доверенному лицу по поводу этого перевода?4.2 То же самое, но деньги везем наличными через границу.
Минусы: Опять же логистические риски. Вопросы на таможне будто бы легче объяснить, показываем документы из Дубая о продаже недвижимости.
Плюсы: Относительно низкие издержки. Легальная процедура. Избавляемся от необходимости использовать доверенное лицо, которое может привлечь к себе ненужное внимание.Пока всё, что надумал, очень жду Ваших корректировок/уточнений/размышлений на этот счет!
-
-
Ещё один вариант находите человека кто вам в Америке отдает наличными и принимает наличку в Россий есть комиссионные расходы но это мизер по сравнение тем что вы выше писали . И быстро . Мог бы предложит свои услуги но я Нахожусь в Ташкенте .
-
Ну это нужен человек, которому нужны наличные в России. В таком объеме их сейчас не много)) И где искать такого чудака я не представляю :(
-
Так а вопрос в чем?
У Вас написано наличку отдаём - наличку получаем.
Зачем столько мути для легализации налички?
Легализация на банк счет я пойму ещё. Но для нала зачем?Раньше (когда не было крипты) так же существовали обменники. Здесь отдаешь, там получаешь. Некоторые даже документы делали на деньги. Вряд ли кто то остался, но попробуй через список обменников таких людей найти. Это если не хочется встрять с подводными камнями.
Вариант который предлагал Дима - это страны где крипта легализирована и налогом не облагается. Там снимаешь, потом куда хочешь туда и переводишь. Чистые деньги же. Там свои приколы наверное (резидент/не резидент), и в дальнейшем стнет сложнее, учитывая что Россию захотят изолировать с криптой тоже. Поэтому верификаций и подтверждений будет больше на крипте. А пока их может и не быть.
Ну и самый простой вариант - криптоматы. Хз какая там комиссия, но порой проще дождаться нужного курса биткоина. например +10%. И снять с 10% комиссией там, чем искать эти длительные схемы. Тем более вам на раз, а не как бизнес схема. Так ведь?
Ну и по легализации не понятно нужна она или нет.
Учитывая ситуацию в мире (разрыв отношений сша-рф). Тут два расклада может быть. Либо будут жёстко шмонать "русский паспорт", либо можно доки рисовать какие хочешь и на какую хочешь сумму и хрен кто проверит. Но тут желательно сразу определиться. Если по варианту отрисовки, то деньги надо запихивать в декларацию, и история с криптоматом отпадает.Просто переброс налички это одно, а переброс налички чтобы там оставаться покупать машину и дом это другое.
PS: я нуб, это просто мысли, может натолкнут на что-то.
-
Пользователь @imp написал в Money transfer RU->USA:
Зачем столько мути для легализации налички?
Легализация на банк счет я пойму ещё. Но для нала зачем?А как вы через таможню US прикажете 500к зелени перевозить серой налички? Больше 10к надо декларировать
Раньше (когда не было крипты) так же существовали обменники. Здесь отдаешь, там получаешь. Некоторые даже документы делали на деньги. Вряд ли кто то остался, но попробуй через список обменников таких людей найти. Это если не хочется встрять с подводными камнями.
Да, выше ответил, покажите мне человека, который готов в России нал принять и в Америке выдать.
Вариант который предлагал Дима - это страны где крипта легализирована и налогом не облагается. Там снимаешь, потом куда хочешь туда и переводишь. Чистые деньги же. Там свои приколы наверное (резидент/не резидент), и в дальнейшем стнет сложнее, учитывая что Россию захотят изолировать с криптой тоже. Поэтому верификаций и подтверждений будет больше на крипте. А пока их может и не быть.
Вот я и спрашиваю. Если знаете такой вариант, что можно приехать, снять наличные, мне дадут справку о доходах в этой стране, которую я без проблем покажу на границе и вопросов не будет, откуда 500к везу, то и прошу посоветовать. Но что-то мне подсказывает, что таких нет.
Ну и самый простой вариант - криптоматы. Хз какая там комиссия, но порой проще дождаться нужного курса биткоина. например +10%. И снять с 10% комиссией там, чем искать эти длительные схемы. Тем более вам на раз, а не как бизнес схема. Так ведь?
Совсем к делу не относится. Я же говорю, надо наличные, здесь отдал, в Америке/y забрал/привез. Зачем Вы мне предлагаете биткоин так еще и ждать чего-то ? =) Пока курс вырастет. А если упадёт ? Криптоматы есть в US? Выдают неограниченно наличных без каких-либо бумажек?
Учитывая ситуацию в мире (разрыв отношений сша-рф). Тут два расклада может быть. Либо будут жёстко шмонать "русский паспорт", либо можно доки рисовать какие хочешь и на какую хочешь сумму и хрен кто проверит. Но тут желательно сразу определиться. Если по варианту отрисовки, то деньги надо запихивать в декларацию, и история с криптоматом отпадает.
Просто переброс налички это одно, а переброс налички чтобы там оставаться покупать машину и дом это другое.
Короче я конкретику получить хочу, а Вы мне общие фразы, которые в целом и так понятны, так еще и "Может произойти, а может и не произойти..." Вот весело мне будет в аэропорту америки монетку подбрасывать в данной ситуации.
-
https://www.bestchange.ru/tether-trc20-to-dollar-cash.html
там ищите слово в нью-йорке. -
Просто к барыгам обратиться и поменять кеш в москве на кеш в нью-йорке, (можно через крипту, можно напрямую поискать), ничего выдумывать не нужно. Сколько это будет стоить - отдельный вопрос, до блокировки валютных переводов это было 5%, сколько сейчас - не знаю.
Барыги на бестчендже вполне нормальные, если популярные и с отзывами.
-
О, я успел на минуту раньше)
там ценник странный. Ещё и доплачивает обменник. Ну и запас у них 80к.
Человек сам не знает чего хочет, белые деньги или просто деньги.
В любом случае я бы поторопился, пока байден лимиты верификацией не порезал. От этого и комиссии барыг будут зависить в итоге.
Поторопился, но не заносил бы сразу 500к в москва-сити. А то в 2014 году люди уже выходили в черную дверь с суммой и поменьше. Сумму придется дробить. Дробить = время. А вы спешите. Лучше не спешите)
Кстати ценник на юсд -> юсдт очень гуманный. Хз куда девать наличные доллары в такой ситуации, которая сейчас есть в рф.
-
кеш на кеш бестчендж не меняет. обменники в сити знаю разумеется, бываю там через день. Если честно, мне в голову не пришло, что на бестчендже если юса... удивительно ей богу
-
Там её чаще нет, чем она есть. Это редкие моменты.
-
А насчет неопределнности.. Я рассматриваю все варианты. И белый кеш завезти и просто крипту сналить. Все будет зависить от издержек. Но уже связался с обменкой одной. Цена крайне приятная...
-
Сначала получите крипту, потом езжайте в США, а там на месте будете разбираться, что с криптой делать.
-
Криптовалюты нельзя никак отследить или запретить. Юрист может быть уверен в чём угодно, а народ в Дубаях за биткоины вовсю недвигу скупает, пока он уверен.
-
Пользователь @tania_v написал в Money transfer RU->USA:
понятия не имеют о банкирах, адвокатах, юристах
Эти все ребята абсолютно некомпетентны, к сожалению, когда дело касается мало-мальски нестандартных схем.
-
Таня, вот когда у вас будет полмиллиона наличкой. тогда и будете советы давать.
-
Дешевле 15% сейчас врятли такое будет. И самый простой путь это конечно юсдт и обменники
